El creciente y millonario negocio de los suplantadores notariales

El creciente y millonario negocio de los suplantadores notariales

El 10 de agosto de 2023, un abogado de uno de los estudios jurídicos más importantes de Chile-quien pidió proteger su identidad por temor a represalias- recibió un correo electrónico que no esperaba. El remitente era elServicio de Impuestos Internos(SII), que le informaba que la41° Notaría de Santiago, a cargo en ese momento deFélix Jara Cadot, había reportado que uno de los bienes raíces que poseía había sido vendido.

“No he suscrito ningún tipo de contrato de compraventa de mi propiedad nimenos he acudido a la notaría indicadaa firmar algún tipo de documento. En lo medular, no he tenido ningún tipo de negociación ni intención de vender”, se apuró en denunciar el jurista ante la justicia.

Al acudir a la notaría, relató el afectado en una querella, se pudo percatar que el sitio eriazo de 1.500 metros cuadrados ubicado en el sectorLaguna de Maitencillo, en la comuna de Puchuncaví, había sido transferido -supuestamente- por él y su esposa a una empresa de nombre “Inmobiliaria W SpA” por un valor de$ 240 millones, similar a su avalúo fiscal.

En los respaldos de la operación, el abogado encontrófotocopias de las presuntas cédulas de identidadde él y de su señora. Pero varias cosas llamaron su atención. Si bien la fotografía de su rostro era la misma que en el original, su segundo apellido aparecía con un error ortográfico. Mientras que en la escritura de compraventa, las firmas fueron imitadas por terceros y el apellido de su cónyuge aparecía escrito de dos formas distintas.

Por lo rápido de su acción, el profesional logró detener la operación y consiguió que la propiedad no fuera inscrita en el Conservador de Bienes Raíces a nombre del “nuevo dueño”.

El beneficiario final de la operación, se ha podido constatar en la investigación, es el único dueño de la empresa Inmobiliaria W Spa:Wilson Carol del Carmen Verdugo Díaz.Se trata del mismo hombre que el jueves de la semana pasadafue formalizado y dejado en prisión preventivapor presuntamente encargar el homicidio de José Reyes Ossa, conocido como el “Rey de Meiggs”, hecho ocurrido el 19 de junio pasado.

De acuerdo a antecedentes de la investigación, Wilson Verdugo -imputado en el caso- declaró en junio pasado ante los fiscales que“había sido engañado”por un sujeto que le ofreció el terreno. Por ello, dijo,habría pagado $ 20 millones por adelantado, pero que tras no poder inscribir la propiedad a su nombre se le ofreció cambiarlo por un predio en Quilpué.

Este caso fue parte de la investigación disciplinaria realizada por la Corte de Apelaciones de Santiago, que terminó conla destitución del histórico notario Jara Cadot en abril pasado, por faltas graves en la verificación de identidades.

Se trata de una sofisticada modalidad delictual que, según expertos, va en aumento, que utiliza diversas notarías como su centro de operaciones y que apunta a apoderarse debienes raíces,vehículos,vales vistay hastaherencias, principalmente de adultos mayores, sin que sus verdaderos dueños se enteren.

“Son pequeñas bandas que están organizadas y con roles: una persona que va a la notaría, otra que falsifica, otra que crea el plástico, otra que eventualmente tiene un rol en una entidad financiera o pública”, asegura elcomisario Eduardo Albornoz,de la Brigada Investigadora de Delitos Económicos de la PDI.

Esta estafa ha tenido entre sus últimas víctimas al reconocido abogadoLuis Aninat Martínez-quien perdió un terreno avaluado en $ 1.400 millones- y al empresarioPedro Ibáñez Santa María, fundador de Hoteles Explora.

“Firmó ante mí”

Fue en el año 2000 cuandoLuis Aninaty su esposa,Carmen Urrejola,compraron un terreno baldío de3.733 metros cuadrados, casi a orilla de playa en el exclusivo balneario deZapallar, en la Región de Valparaíso. Con el paso de los años, la zona se fue poblando de millonarias construcciones y el sitio -aún eriazo- fue cada vez subiendo más su precio.

Según el relato que el mismo Aninat y su esposa hicieron en una acción judicial, el24 de abrilpasado, y mientras el primero preparaba su declaración anual de impuestos, se enteraron de que el inmueble“había sido fraudulentamente enajenado a un tercero totalmente desconocido a través de la suplantación de identidad”.

Al indagar más en la operación, el abogado descubrió el mismo patrón que en otros casos: el1 de julio de 2024, ahora en laDécima Notaría de SantiagodeValeria Ronchera-quien ese día estaba con permiso administrativo-, el notario suplente,Giovanni Piraíno,había autorizado una escritura de compraventa que, supuestamente, el matrimonio habría firmado presencialmente.

Todo para vender el bien raíz por$ 650 millones-la mitad del precio comercial- a la empresaMaquinaria Pesada y Sondajes Araucanía Spa, creada en 2020 y representada porFresia Hernández Otárola:una mujer que dijo vivir en Temuco y que se había convertido en dueña de la firma sólo unos días antes.

Nuevamente, entre los documentos de respaldo del negocio estaban las copias de las presuntas cédulas de identidad de Aninat y Urrejola. Salvodiferencias en las huellas digitalesy en el código alfanumérico trasero, parecían ser similares a las originales.

“Si bien los carnet de identidad fueron falsificados, la foto es fundamentalmente la misma. Entonces,la persona que concurrió a firmar no era la persona de la foto. Lo que nosotros vemos es que en la notaría Ronchera se incumplió un deber muy básico, que es que se firme ante el notario”, relata un miembro de la familia Aninat.

Lo peor es que, además de ser suplantado, Aninat había perdido completamente el predio:la empresa ya lo había inscrito a su nombre en el Conservador de Bienes Raíces de La Ligua.

De acuerdo a una investigación interna realizada por la notario, la“matriz”, es decir, el borrador del contrato de compraventa, había sido enviado porGraciela Cifuentes Vergara, secretaria del estudio jurídico inmobiliarioDe la Maza y Compañía, aJuan Carlos Rodríguez Felibert, funcionario -hoy desvinculado- de la notaría desde 2017, año en que llegó a Chile desde Venezuela, donde se desempeñó como fiscal del Ministerio Público de ese país.

Eso no era todo. Aninat descubrió que, además, su terreno fue utilizado para“generar liquidez”a sus nuevos dueños. El 23 de abril pasado, justo un día antes de que él se enterara del caso, Maquinaria Pesada y Sondaje Araucanía había firmado un nuevo contrato de compraventa. Esta vez, para enajenar el terreno en favor deComercial Huandong, de propiedad del empresarioAndrés Bozzo Salas.

Se trataba de una operación deleasebacken la que el bien raíz era traspasado por$ 330 millones, con un posterior arriendo a 12 meses, tiempo tras el cual Maquinaria podría “recomprar” el terreno al mismo precio que lo vendió.

La trama de losbrokers

La operación deleaseback, que según la querella de los Aninat tenía “el único objeto de ocultar el inmueble”, fue realizada porBanca Inversiones, empresa de gestión patrimonial perteneciente aDaniel LarraínyRodrigo Martori.

“Somos un holding donde tenemos una empresa que se llamaFinancia K, donde nos llega gente con necesidad de financiamiento. Y la otra empresa esMás que UF, donde tenemos inversionistas que están dispuestos a cubrir estos financiamientos aceptando una propiedad en garantía”, explica Larraín.

El profesional cuenta que el terreno de Zapallar les llegó por medio de un corredor inmobiliario obrokerasociado a la empresaVMS Servicios Financieros, luego de que un fondo de inversión privado había rechazado gestionar la venta de la propiedad. “A mí me llega Maquinaria Pesada solicitando financiamiento y yo lo calzo con un cliente mío, la familia Bozzo, que está dispuesto a tomar esa propiedad”, relata.

Para los Bozzo, al año la ganancia inicial sería de$ 59 millones, mientras que Larraín obtendría -una vez inscrita la propiedad-$ 48 millonescomo comisión por la transacción.

Luego de hacer los análisis, que según Larraín en ese momento sólo incluían la revisión de los títulos de la propiedad, se hizo una oferta al dueño del bien raíz para financiar la operación por el “55% del valor comercialhacia arriba, por temas de lesión enorme”, daño patrimonial que, en este caso, puede ser reclamado judicialmente por el vendedor cuando el valor de una operación es inferior la mitad del “precio justo” de un bien.

“Existe un negocio lícito que es el delleaseback: personas que no pueden acceder a un crédito bancario, que no sólo entregan su bien en garantía, sino que también entregan la propiedad y después la recompran contra el pago de cuotas. Pero ese negocio, que en abstracto es lícito,ha derivado en que a losbrokerslo único que les interesa es que la propiedad sea buena”, apunta hoy un miembro de los Aninat sobre el rol de Larraín y las comisiones que deja transar de esta forma una propiedad de alto valor.

Larraín, quien también se vio involucrado en elintento frustrado de estafa al empresario Pedro Ibáñez, se defiende señalando que “todos los que estamos detrás somos víctimas. Nosotros como oficina involucramos a la familia Bozzo en una operación que está inscrita en el Conservador de Bienes Raíces y donde hubo una compraventa ante notario.¿Un banco hubiera preguntado a la familia Aninat si ellos vendieron o no?La falsificación de identidad ocurrió antes”, concluye.

Sobre los presuntos responsables del esquema de suplantación, el profesional recuerda haber tenido al menosuna reunión por videollamada con Fresia Hernández, supuesta dueña de Maquinaria Pesada y Sondaje, quien decía tener un proyecto de cabañas para el terreno. “Ella era muy callada. Dijo estar estar en el sur”, recuerda.

En el proceso civil iniciado por los Aninat -que logró impedir que la propiedad fuera inscrita a nombre de los Bozzo y congeló la entrega de los dineros y las comisiones delleaseback- se pudo constatar quela dirección en Temuco entregada por Hernández no existey que realmente vive en la comuna de Pudahuel, en la Región Metropolitana.

El domicilio de la empresa Maquinaria, en la comuna de Providencia, en tanto, era una oficina virtual donde nadie sabía de la compañía.

La responsabilidad de los notarios

La suplantación vivida por Luis Aninat y su esposano es el único caso ocurrido al interior de la notaría de Valeria Ronchera. En una acción judicial presentada por ella misma hace unas semanas, relató que debido a denuncias de clientes, ha podido identificaral menos otras tres situacionesen las que se habrían usado cédulas de identidad falsificadas y en las que estaría involucrado el exfuncionarioJuan Carlos Rodríguez.

Además de otro traspaso irregular de una propiedad de adultos mayores en Ñuñoa y de la generación de un contrato falso para evitar el remate de máquinas de ejercicio de un gimnasio en un juicio laboral, Ronchera mencionó una querella presentada en su contra en abril pasado por el empresario iquiqueñoChandan Ashok Lakhiani.

En el libelo, Ashok acusa que enseptiembre de 2024alguien lo suplantó con una cédula falsa, entregando a un sujeto llamadoSamy Hernández Arayaamplios poderes para actuar en representación de su empresaImportadora Euro American SpA.

Con dicho poder, afirma el empresario, Hernández y un abogado de nombreEduardo Gómez Salazarinventaron ante la justicia el extravío de cinco vales vista del año 2021 -que estaban en poder de Ashok-, logrando cobrar $ 575 millones en el banco Itaú.

Según la notario Ronchera, tanto en este como en los otros casos, el exfuncionario Rodríguez Felibert sería el responsable de “facilitar la usurpación de identidad” y de“quebrantar gravemente los deberes mínimos de verificación de identidad que exige su función”. Ello, afirma, la“habría inducido a error”, tanto a ella como al notario suplente, quienes cuentan con seguros para este tipo de hechos.

ParaEduardo Albornoz, comisario de la Bridec de la PDI, el tipo de organizaciones que cometen estos delitos son sofisticadas, porque “hay un estudio para ver cómo opera un trámite en particularen el tema de la transferencia de vehículos, la venta de bienes raíces, el cómo se pagan los vales vista, qué documentos se requieren para hacer uno u otro trámite”.

Además, asegura, en otras investigaciones similares han podido detectar que “muchas veces es difícil que en una notaría solamente el notario atienda a todas las personas que van en un día.Muchas veces esa responsabilidad recae en los funcionarios que trabajan ahí”.

La normativa que deben cumplir los notarios para verificar la identidad de una persona está contenida en el Código Orgánico de Tribunales y sólo indica que“las escrituras públicas deberán otorgarse ante notario”, lo que se cumple mediante la exhibición de la cédula nacional de identidad. Perohoy no existe ninguna regulación u obligación de parte de los notarios para validar, por ejemplo, la vigencia o la autenticidad de un documento de identidad.

Debido a “la gran cantidad de situaciones que se han generado producto de una deficiente comprobación de identidadde los comparecientes al momento de suscribir una escritura pública”, el Pleno de la Corte de Apelaciones de Santiago emitió el pasado 7 de julio una resolución que fue comunicada la semana pasada a todas las notarías de su jurisdicción.

En ella se acordó“sugerir”a la Asociación Nacional de Notarios, Conservadores y Archiveros Judiciales (Asdeno) -gremio que agrupa a cerca de un 80% de los ministros de fe de todo el país- que “adopten las medidas pertinentes parafiniquitar a la brevedad posible las tratativas sostenidas con el Servicio de Registro Civil e Identificacióncon el fin de propender a la suscripción de un convenio entre dichas entidades para acceder a su base de datos oficial”.

Alfredo Martín, asesor de Asdeno, exnotario y expresidente del gremio, afirma que “hay que aclarar que el sistema notarial celebra más de un millón de escrituras al año. No es bueno que esto suceda, pero es un mínimo de actuaciones de no más de un 0,01% que no pueden colocar en tela de juicio al sistema”.

Sobre el convenio con el Registro Civil, Martín recuerda que en 2015 se firmó un acuerdo con la institución para acceder a elementos biométricos, pero que el sistema “colapsó” por el nivel de consultas realizadas. El nuevo convenio, explica el dirigente gremial,cuyo costo “de ninguna manera será traspasado a los usuarios”,permitirá leer la huella de los comparecientes en los trámites más sensibles y corroborar que quien se presenta ante el notario sea quien dice ser.